- \n
- US-Staatsanleihen mit hoher Bonit\u00e4t gelten als sehr sichere Wertpapiere<\/li>\n\n\n\n
- Der Staat tritt bei Staatsanleihen als Schuldner auf<\/li>\n\n\n\n
- Investoren erhalten f\u00fcr die \u00dcberlassung von Kapital Zinsen<\/li>\n\n\n\n
- F\u00fcr den Kauf von Anleihen ben\u00f6tigen Anleger ein Depot bei einer Gesch\u00e4ftsbank<\/li>\n\n\n\n
- Sogenannte Neo-Broker erm\u00f6glichen meist nicht den Kauf von US-Staatsanleihen<\/li>\n\n\n\n
- Es besteht ein W\u00e4hrungsrisiko<\/li>\n<\/ul>\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/Geschichte-der-US-Staatsanleihen.png\")
<\/figure>\n\n\nRisiken zu minimieren. Generell geh\u00f6rt der Anleihenmarkt zu den liquidesten M\u00e4rkten, die es gibt. Zahlreiche institutionelle Anleger, wie Banken, Versicherungen und Pensionsfonds, erwerben regelm\u00e4\u00dfig Staatsanleihen.<\/p>\n\n\n\n
Auch f\u00fcr private Anleger kann es unter Beachtung der Rendite- und Sicherheitsmerkmale sinnvoll sein, in Staatsanleihen zu investieren<\/a>. Die Hauptgr\u00fcnde liegen in der hohen Sicherheit und der gut zu berechnenden, m\u00f6glichen Renditen. In diesem Ratgeber geht es darum zu kl\u00e4ren, wie Sie US-Staatsanleihen kaufen k\u00f6nnen und wie sie funktionieren.<\/p>\n\n\n\n
Was sind US-Staatsanleihen?<\/h2>\n\n\n\n
US-Staatsanleihen, auch bekannt als Treasuries, sind Schuldtitel, die von der US-Regierung ausgegeben werden. Sie bieten eine garantierte R\u00fcckzahlung des investierten Kapitals plus Zinsen und sind in drei Haupttypen unterteilt:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Treasury Bills (T-Bills): Kurzfristige Anleihen mit Laufzeiten von wenigen Tagen bis zu einem Jahr.<\/li>\n\n\n\n
- Treasury Notes (T-Notes): Mittelfristige Anleihen mit Laufzeiten von 2 bis 10 Jahren.<\/li>\n\n\n\n
- Treasury Bonds (T-Bonds): Langfristige Anleihen mit Laufzeiten von 20 bis 30 Jahren.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Wie kann ich US-Staatsanleihen kaufen?<\/h3>\n\n\n\n
Es gibt mehrere M\u00f6glichkeiten, in US Staatsanleihen zu investieren:
Direkt \u00fcber das TreasuryDirect-Portal
Das US-Finanzministerium bietet eine Plattform namens TreasuryDirect, \u00fcber die Sie direkt in US-Staatsanleihen investieren k\u00f6nnen. Der Kaufprozess ist relativ einfach:<\/p>\n\n\n\n- \n
- Erstellen Sie ein Konto auf TreasuryDirect.<\/li>\n\n\n\n
- Verifizieren Sie Ihre Identit\u00e4t.<\/li>\n\n\n\n
- W\u00e4hlen Sie die gew\u00fcnschte Art und Laufzeit der Anleihe aus.<\/li>\n\n\n\n
- Geben Sie den Investitionsbetrag an.<\/li>\n\n\n\n
- Best\u00e4tigen Sie den Kauf.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Eine weitere M\u00f6glichkeit, US-Staatsanleihen f\u00fcr 1 Jahr zu kaufen, ist \u00fcber eine Bank oder einen Broker. Hierzu:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Er\u00f6ffnen Sie ein Konto bei einem Broker, der Zugang zum US-Anleihemarkt bietet.<\/li>\n\n\n\n
- W\u00e4hlen Sie die spezifischen Anleihen aus, die Sie kaufen m\u00f6chten.<\/li>\n\n\n\n
- Platzieren Sie Ihre Kauforder \u00fcber die Handelsplattform des Brokers.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Investmentfonds und ETFs bieten eine weitere M\u00f6glichkeit, in US-Staatsanleihen zu investieren, ohne einzelne Anleihen direkt zu kaufen. Diese Fonds b\u00fcndeln mehrere Anleihen, was Diversifikation und professionelles Management erm\u00f6glicht.<\/p>\n\n\n\n
\n
\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n\nHier US-Staatsanleihen kaufen mit Freedom24<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\nInvestitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines Kapitalverlusts. Der Kunde muss sich dessen gewahr sein und die Risikohinweise lesen<\/em><\/p>\n\n\n\n
<\/p>\n\n\n\n
\n<\/div>\n\n\n\nWelche US-Staatsanleihen sollte man kaufen?<\/h2>\n\n\n\n
Die Wahl der richtigen US-Staatsanleihen h\u00e4ngt von Ihren Anlagezielen und Ihrem Risikoprofil ab:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Kurzfristige Sicherheit:<\/strong> Wenn Sie eine kurzfristige, sichere Anlage suchen, sind T-Bills eine gute Wahl.<\/li>\n\n\n\n
- Mittelfristige Stabilit\u00e4t<\/strong>: T-Notes bieten etwas h\u00f6here Zinsen und eignen sich f\u00fcr mittelfristige Anlageziele.<\/li>\n\n\n\n
- Langfristige Investitionen<\/strong>: T-Bonds sind ideal f\u00fcr langfristige Investoren, die eine sichere, stetige Rendite suchen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Wo kann man US-Staatsanleihen kaufen?<\/h3>\n\n\n\n
US-Staatsanleihen k\u00f6nnen \u00fcber verschiedene Kan\u00e4le erworben werden:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- TreasuryDirect: Direkter Kauf \u00fcber das offizielle Portal.<\/li>\n\n\n\n
- Banken: Viele Banken bieten den Kauf von Staatsanleihen an.<\/li>\n\n\n\n
- Broker: Online-Broker wie Fidelity, Charles Schwab oder Vanguard erm\u00f6glichen den Handel mit US-Staatsanleihen.<\/li>\n\n\n\n
- Investmentfonds und ETFs: \u00dcber Fondsplattformen und Broker.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
In US-Staatsanleihen zu investieren ist eine sichere und verl\u00e4ssliche M\u00f6glichkeit, Ihr Kapital zu sch\u00fctzen und moderate Renditen zu erzielen. Egal, ob Sie T-Bills kaufen m\u00f6chten oder langfristige T-Bonds bevorzugen, es gibt viele Wege, um in diese hochwertigen Schuldtitel zu investieren. Achten Sie darauf, Ihre Anlagestrategie sorgf\u00e4ltig zu planen und die verschiedenen Optionen zu vergleichen, um die besten Entscheidungen f\u00fcr Ihre finanziellen Ziele zu treffen.
Indem Sie diesen Leitfaden befolgen, k\u00f6nnen Sie sicher und effizient in US-Staatsanleihen investieren und die Stabilit\u00e4t und Sicherheit dieser Anlageform nutzen.<\/p>\n\n\n\n![\"US](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2024\/06\/us-t-bills-kaufen-793x529.jpg\")
Man kann bei seinem Hausbroker in der Regel US Staatsanleihen kaufen\/ Bilderquelle: shutterstock.com\/ Art_Photo<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n US-Staatsanleihen kaufen: Schritt-f\u00fcr-Schritt-Anleitung<\/h2>\n\n\n\n
US-Staatsanleihen k\u00f6nnen Sie etwa bei der comdirect, der ING, der DKB, 1822direkt <\/a>oder ganz klassisch bei Filialbanken vor Ort kaufen. Neo-Broker wie TradeRepublic oder JustTrade erm\u00f6glichen meist keinen Handel mit US-Staatsanleihen. Selbst DEGIRO bietet den Handel nicht an.<\/p>\n\n\n\n
Informieren Sie sich daher zun\u00e4chst, ob Sie bei Ihrem bisherigen Broker US Staatsanleihen kaufen k\u00f6nnen. Im Folgenden geben wir Ihnen eine Schritt-f\u00fcr-Schritt-Anleitung am Beispiel der comdirect Bank an die Hand.<\/p>\n\n\n\n
Sie k\u00f6nnen auch nur die Suchfunktion der comdirect nutzen und den Kauf anschlie\u00dfend \u00fcber Ihre Hausbank abwickeln.<\/p>\n\n\n\n
Schritt 1: Amerikanische Staatsanleihen suchen<\/h3>\n\n\n\n
Im ersten Schritt rufen Sie die Website comdirect.de auf. Wie erw\u00e4hnt, die comdirect bank gilt als Beispiel. Es gibt auch andere Portale wie onvista usw.<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Geben Sie rechts oben in die Suche „US Treasury“ ein<\/li>\n\n\n\n
- W\u00e4hlen Sie den Wertpapier-Typ „Anleihe“ aus<\/li>\n\n\n\n
- Ordnen Sie die Anleihen nach Rendite oder Restlaufzeit<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/01-us-staatsanleihen-kaufen-anleitung-793x531.png\")
Wir haben exemplarisch nach Restlaufzeit sortiert<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n Hinweis: Die Angabe „Rendite“ bezieht sich auf die Rendite per annum. Davon m\u00fcssten Sie noch die Kosten abziehen, die f\u00fcr den Kauf anfallen.<\/p>\n\n\n\n
Schritt 2: Auswahl der konkreten Anleihe<\/h3>\n\n\n\n
Angenommen, Sie m\u00f6chten Ihr verf\u00fcgbares Kapital ca. 1 Jahr lang in US-Staatsanleihen anlegen. Dann suchen Sie sich eine Anleihe, die dem am n\u00e4chsten kommt. Es kommt nur selten vor, dass eine Anleihe eine Restlaufzeit von exakt Ihrer Vorstellung hat, meist liegt die Restlaufzeit etwas dar\u00fcber oder darunter.<\/p>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/02-us-staatsanleihen-kaufen-auswahl-treffen-793x704.png\")
<\/figure>\n\n\n\nIn unserem Beispiel haben wir uns f\u00fcr eine US-Staatsanleihe mit einer Restlaufzeit von 11,6 Monaten entschieden. Wichtig sind f\u00fcr Sie die folgenden Angaben:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Aktueller Kurs<\/li>\n\n\n\n
- Nominalzinssatz<\/li>\n\n\n\n
- F\u00e4lligkeit \/ Restlaufzeit<\/li>\n\n\n\n
- Rendite p.a.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Angenommen, Sie m\u00f6chten 10.000 EUR in die obige Anleihe investieren. Dann zahlen Sie den aktuellen Kurs von 97,63 %, das hei\u00dft 9.763 Dollar. <\/strong><\/p>\n\n\n\n
Halten Sie die Anleihe bis zur F\u00e4lligkeit, dann erhalten Sie vom US-Staat 10.000 Dollar zur\u00fcck<\/strong> (die Bank bucht das automatisch f\u00fcr Sie, Sie m\u00fcssen sich um nichts k\u00fcmmern). <\/p>\n\n\n\n
Die Differenz ist Ihr Gewinn. Obendrauf erhalten Sie noch 2,25 % berechnet auf die 10.000 Dollar <\/strong>(nicht bezogen auf Ihren Kaufpreis!). Das w\u00e4ren noch mal 225 Dollar. <\/p>\n\n\n\n
Macht summa summarum: 462 Dollar.<\/strong><\/p>\n\n\n\n
Beim Kauf fallen noch St\u00fcckzinsen f\u00fcr den bisherigen Halter der Anleihe an. <\/p>\n\n\n\n
Schritt 3: US Staatsanleihen kaufen<\/h3>\n\n\n\n
Mit einem Klick auf „Kauf\/Verkauf“ gelangen Sie zu folgender Ordermaske. Erg\u00e4nzen Sie die Eingaben:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Auswahl: „Kauf“<\/strong> (oder „Verkauf“ bei bestehendem Engagement)<\/li>\n\n\n\n
- St\u00fcck \/ Nominale: Hier geben Sie die Nominalsumme, sprich Investitionssumme <\/strong>an (im Gegensatz zu Aktien, bei der Sie St\u00fccke angeben)<\/li>\n\n\n\n
- Auswahl der B\u00f6rse <\/strong>(Empfehlung: die mit der h\u00f6chsten Liquidit\u00e4t)<\/li>\n\n\n\n
- Ggf. k\u00f6nnen Sie noch ein Limit<\/strong> festlegen<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/03-us-staatsanleihen-kaufen-order-aufgeben-793x605.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nSchritt 4: Order pr\u00fcfen und absenden<\/h3>\n\n\n\n
Nun k\u00f6nnen Sie Ihre Order noch einmal pr\u00fcfen:<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Beachten Sie, dass US-Staatsanleihen in US-Dollar notieren<\/li>\n\n\n\n
- Zudem liegt in diesem Beispiel der Kurs unter 100 %<\/li>\n\n\n\n
- Daher der geringere „vorl\u00e4ufig ausmachende Betrag“ (im Beispiel betr\u00e4gt das Ordervolumen nur 1.000 EUR)<\/li>\n\n\n\n
- Falls Sie nicht wissen, was St\u00fcckzinsen sind, informieren Sie sich bitte zuvor<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Wenn alle Eingaben in Ordnung sind, k\u00f6nnen Sie die Order freigeben.<\/p>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/04-us-staatsanleihen-kauf-taetigen.png\")
<\/figure>\n\n\n\nFragen und Antworten zum US-Staatsanleihen Kauf<\/h2>\n\n\n\n
Ab welcher Summe lohnt sich der Kauf von US-Staatsanleihen?<\/h3>\n\n\n\n
Das h\u00e4ngt ma\u00dfgeblich von den Ordergeb\u00fchren <\/strong>Ihres Brokers sowie der Haltedauer <\/strong>der Anleihen. <\/p>\n\n\n\n
Gesetzt den Fall, die Ordergeb\u00fchren betragen 18 Euro (wie bei der comdirect). Dann erg\u00e4be eine Investitionssumme von 1.000 EUR f\u00fcr 1 Jahr nur wenig Sinn.<\/p>\n\n\n\n
Denn Dann h\u00e4tten Sie fast die H\u00e4lfte Ihrer Rendite an Geb\u00fchren eingeb\u00fc\u00dft. <\/p>\n\n\n\n
Falls Sie die Anleihen jedoch f\u00fcr viele Jahre halten, dann erhalten Sie jedes Jahr eine Zinsaussch\u00fcttung. Ihre Rendite steigt. Dann k\u00f6nnten Sie etwas h\u00f6here Geb\u00fchren in Kauf nehmen, um das zu kompensieren. <\/p>\n\n\n\n
Wir empfehlen jedoch eine Anlagesumme von mindestens 5.000 EUR. Beachten Sie auch, dass es mitunter Mindestsummen vonseiten der B\u00f6rse gibt. H\u00e4ufig liegt dieser Betrag bei 1.000 EUR.<\/p>\n\n\n\n
- \n
- Je h\u00f6her die Ordergeb\u00fchren, desto h\u00f6her sollte die Investitionssumme sein<\/li>\n\n\n\n
- Je l\u00e4nger die (geplante) Haltedauer, desto geringer kann die Investitionssumme bezogen auf die Ordergeb\u00fchren sein<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n\n
\n\n\n\n<\/div>\n\n\n\n\nHier US-Staatsanleihen kaufen mit Freedom24<\/a><\/div>\n<\/div>\n\n\n\nInvestitionen in Wertpapiere und andere Finanzinstrumente beinhalten immer das Risiko eines Kapitalverlusts. Der Kunde muss sich dessen gewahr sein und die Risikohinweise lesen<\/em><\/p>\n\n\n\n
<\/p>\n\n\n\n
\n<\/div>\n\n\n\nKann ich die amerikanische Anleihen auch vor Laufzeitende verkaufen?<\/h3>\n\n\n\n
Ja. Sie k\u00f6nnen US-Staatsanleihen jederzeit b\u00f6rsent\u00e4glich verkaufen. Dann allerdings zum jeweiligen Kurs.<\/p>\n\n\n\n
Gibt es Risiken beim Kauf von US-Staatsanleihen?<\/h3>\n\n\n\n
Es gibt zwei Risiken. Das erste Risiko ist, dass der US-Staat seine Schulden nicht mehr bedienen kann. Dieses Risiko sch\u00e4tzen wir als \u00e4u\u00dferst gering ein. <\/p>\n\n\n\n
Das zweite Risiko ist das W\u00e4hrungsrisiko<\/strong>. US-Staatsanleihen notieren in US-Dollar. Das hei\u00dft, Sie tauschen (macht der Broker f\u00fcr Sie) beim Kauf Ihre Euro in US-Dollar. Die Zinsen sowie die Zahlung bei F\u00e4lligkeit erfolgen ebenfalls in US-Dollar.<\/p>\n\n\n\n
Sollte der Euro gegen\u00fcber dem US-Dollar deutlich aufwerten, k\u00f6nnten Sie dennoch einen Verlust (auf Euro-Basis) erleiden! <\/em><\/strong> Andererseits k\u00f6nnten Sie nat\u00fcrlich auch W\u00e4hrungsgewinne erzielen.<\/p>\n\n\n\n
Staatsanleihen aus volkswirtschaftlicher Sicht<\/h2>\n\n\n\n
Staatsanleihen sind von \u00f6ffentlicher Hand aufgenommene Kredite<\/strong>, die sowohl an der B\u00f6rse als auch au\u00dferb\u00f6rslich handelbar sind. <\/p>\n\n\n\n
Die Emissionserl\u00f6se werden von den Emittenten, das hei\u00dft dem Staat, genutzt, um zum einen \u00f6ffentliche Ausgaben finanzieren zu k\u00f6nnen<\/strong>, sofern diese durch die Steuereinnahmen nicht gedeckt werden. Zum anderen werden die Finanzmittel dazu verwendet, um \u00e4ltere, beendete Anleihen zur\u00fcckzuzahlen<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n
![\"US](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/US-Staatsanleihen.jpg\")
Viele Anleger wollen T-Bills kaufen\/ Bildquelle: Blue Planet Studio \/shutterstock.com<\/em><\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n Wird ausschlie\u00dflich die Zur\u00fcckzahlung der Staatsanleihen vorgenommen, diese aber gleichzeitig nicht durch neue Anleihen ersetzt, so kommt es zu einer Reduzierung des Nominalwertes der Staatsschuld („quantitative tightening“<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n
Bei einer Erh\u00f6hung der Staatsschuld spricht man von „quantitative easing<\/strong>„.<\/p>\n\n\n\n
Es ist m\u00f6glich, dass Staatsanleihen in der jeweiligen Landesw\u00e4hrung oder auch in einer Fremdw\u00e4hrung (Fremdw\u00e4hrungsanleihe) begeben werden. <\/p>\n\n\n\n
US-Staatsanleihen werden ausschlie\u00dflich in US-Dollar (der Landesw\u00e4hrung) begeben. Dadurch ergibt sich f\u00fcr den US-Staat kein W\u00e4hrungsrisiko.<\/p>\n\n\n\n
Wie funktionieren USA Staatsanleihen?<\/h3>\n\n\n\n
Die grundlegenden Elemente einer Staatsanleihe sind der Kupon und die Laufzeit<\/strong>. Die Laufzeiten k\u00f6nnen je nach Staatsanleihe<\/a> zwischen einigen Wochen und mehreren Jahrzehnten liegen. <\/p>\n\n\n\n
Die H\u00f6he der nominalen Verzinsung einer Staatsanleihe wird durch den Kupon angegeben. Jedoch entspricht dieser nur in dem Fall der Rendite des Anleihe-Gl\u00e4ubigers, wenn dieser die Staatsanleihe zum Nominalwert bei der Neuemission kauft und sie bis zur Tilgung am Laufzeitende h\u00e4lt.<\/p>\n\n\n\n
Welche Vorteile bieten US Anleihen?<\/h3>\n\n\n\n
Anleihen bieten sowohl Investoren als auch Emittenten verschiedene Vorteile. So erh\u00e4lt der Herausgeber einer Anleihe neues Kapital<\/strong>, ohne hierf\u00fcr einen Kredit bei einer Bank aufnehmen zu m\u00fcssen. <\/p>\n\n\n\n
Investoren profitieren wiederum von regelm\u00e4\u00dfigen Zinszahlungen<\/strong>, die von Anfang an feststehen. Die Verzinsung kann zudem h\u00f6her ausfallen als bei einer Anlage <\/a>auf einem Tagesgeldkonto.<\/p>\n\n\n\n
- St\u00fcck \/ Nominale: Hier geben Sie die Nominalsumme, sprich Investitionssumme <\/strong>an (im Gegensatz zu Aktien, bei der Sie St\u00fccke angeben)<\/li>\n\n\n\n
- Auswahl: „Kauf“<\/strong> (oder „Verkauf“ bei bestehendem Engagement)<\/li>\n\n\n\n
- Mittelfristige Stabilit\u00e4t<\/strong>: T-Notes bieten etwas h\u00f6here Zinsen und eignen sich f\u00fcr mittelfristige Anlageziele.<\/li>\n\n\n\n
- Kurzfristige Sicherheit:<\/strong> Wenn Sie eine kurzfristige, sichere Anlage suchen, sind T-Bills eine gute Wahl.<\/li>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/US-Staatsanleihen-Kinder-793x703.png\")
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/Website-des-US-Finanzministeriums-793x353.png\")
![\"\"](\"https:\/\/asktraders-stg.knitbyhands.com\/wp-content\/uploads\/2023\/01\/us-treasury-gov-website-793x338.png\")